التكنولوجيا المالية الإسلامية ودورها في تعزيز تنامي التمويل الإسلامي
الكلمات المفتاحية:
التكنولوجيا المالية الإسلامية, الثورة الصناعية الرابعة, التمويل الإسلامي, دول منظمة التعاون الإسلامي, خدمات مالية
الملخص
تهدف هذه الدراسة إلى إبراز الدور الذي يمكن أن تؤديه حلول التكنولوجيا المالية الإسلامية في تعزيز تنامي التمويل الإسلامي وتحسين جودته. وقد تم الاعتماد في هذه الدراسة على المنهج الوصفي للتعرف على موضوع التكنولوجيا المالية وأهم محطات تطورها وأبرز مجالاتها، وكذا المنهج التحليلي لرصد تطورات نمو حجم الصناعة المالية الإسلامية في ظل التحولات الرقمية وارهاصات الثورة الصناعية الرابعة. وقد خلصت الدراسة إلى أن الصناعة المالية الإسلامية آخذة في النمو والتوسع ويمكن الرفع من وتيرة هذا النمو من خلال قيام الهيئات التنظيمية في الدول الإسلامية بتطوير النظام البيئي للمؤسسات المالية الإسلامية وجعله يتماشى مع مستجدات الثورة الصناعية الرابعة باستخدام أدوات التكنولوجيا المالية المتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية.
المراجع
• عبد الكريم قندوز. (2019). التقنيات المالية وتطبيقاتها في الصناعة المالية الإسلامية. الإمارات العربية المتحدة: صندوق النقد العربي.
• علي محمد أحمد أبو العز. (2016). الابتكار في صيغ التمويل الإسلامي. كتاب الكتروني: منشورات مركز أبحاث فقه المعاملات الإسلامية.
• منذر قحف. (2011). أساسيات التمويل الإسلامي. كوالالمبور، ماليزيا: الأكاديمية العالمية للبحوث الإسلامية ISRA.
• Hazik, M., & Hassnian, A. (2019). Blockchain, Fintech and Islamic Finance. Boston: Degruyter.
• زيد، أ.، & بودراع، أ. (2018, 06 20). التكنولوجيا المالية الاسلامية والحاجة إلى الابتكار تجربة المصارف الثلاثة Algo Bahrain. مجلة الاجتهاد للدراسات القانونية والاقتصادية , 07(03)، pp. 142-162.
• سعيدة حرفوش. (02 جوان, 2019). التكنولوجيا المالية صناعة واعدة في الوطن العربي. مجلة آفاق علمية، 11(03)، الصفحات 724-744.
• حنان العمراوي. (26 أوت, 2019). منصات التكنولوجيا المالية كآلية لتعزيز نمو الصناعة المالية الإسلامية، مجلة الاستراتيجية والتنمية، 09 (03 مكرر الجزء الأول)، 343-363.
• سعيدة حرفوش. (02 جوان, 2019). التكنولوجيا المالية صناعة واعدة في الوطن العربي. مجلة آفاق علمية، 11(03)، الصفحات 724-744.
• فيصل شياد. (2019). فرص بديلة للتمويل في العالم العربي -التمويل الجماعي الإسلامي -. مجلة الادارة والتنمية للبحوث والدراسات، 08(01)، 236-259.
• ملاك سلوى، وبوخاري لحلو. (30 أوت, 2020). منصات التمويل الجماعي الإسلامي بين النظري والتطبيق مع الاشارة إلى بعض النماذج الناجحة في العالم العربي. مجلة رؤى اقتصادية، 10(01)، 251-267.
• منيرة بباس، ونبيلة فالي. (1 يناير, 2020). الصناعة المصرفية الإسلامية في مواجهة تحديات التكنولوجيا المالية: دراسة. المجلة الدولية للمالية الريادية، 1(2)، 38-52.
• هبة عبد المنعم، ورامي يوسف عبيد. (2019). منصات التمويل الجماعي الآفاق والأطر التنظيمية. الامارات العربية المتحدة: صندوق النقد العربي.
• وسام شالور. (30 06, 2021). الاقتصاد الرقمي ومنصات التكنولوجيا المالية الإسلامية. مجلة العلوم الإدارية والمالية، 5(1)، 396-416.
• Raza Rabbani, M., & al. (2020). Fintech, Blockchain, and Islamic Finance. International Journal of Economics and Business Administration, 8(2), 65-86.
• Dinar Standard & Elipses. (2021). Global Islamic Fintech Report 2021. Dinar Standard and Elipses.
• Dinar Standard. (2020). State of the global Islamic economy report. Dubai: Dinar Standard.
• IFNIslamic Finance. (2020). Annual Guide 2021. Selangor, Malaysia: United Mission Press Sdn Bhd.
• Mohamed, S., & Ahmed, T. (2021). Islamic Finance Development Report 2021Advancing Economies. Refinitiv. Retrieved from https://www.refinitiv.com/en/resources/special-report/islamic-finance-development-report
• World Bank Group. (2020). Leveraging Islamic Fintech to improve Financial Inclusion. World Bank group.
• أحمد شوقي. (03 01, 2022). دور التكنولوجيا المالية FinTech في نمو صناعة التمويل الإسلامي. تم الاسترداد من speednews.org: https://speednews.org/26450?fbclid=IwAR08F3t9dWj51_zZ6VoWNznhaimzCFz3RmL8D-ckUYkEmhUJgOssyPviWJ0
• Blossom. (28 أفريل, 2022). Islamic Finance Upgraded Smarter Sukuk Using Blockchain. تم الاسترداد من https://blossomfinance.com/posts/islamic-finance-upgraded-smarter-sukuk-using-blockchain
• Businesswire. (2022, Jan 08). Mobile Payment Technologies Global Market Report 2021: COVID-19 Growth and Changes to 2030 -. Retrieved from Businesswire.com: https://www.businesswire.com/news/home/20211206005736/en/Mobile-Payment-Technologies-Global-Market-Report-2021-COVID-19-Growth-and-Changes-to-2030---ResearchAndMarkets.com
• Businesswire. (2022, أفريل 29). Wahed-Debuts-First-Shariah-Compliant-and-ESG-Aware-ETF-on-Nasdaq. Retrieved from www.businesswire.com: https://www.businesswire.com/news/home/20220107005032/en/Wahed-Debuts-First-Shariah-Compliant-and-ESG-Aware-ETF-on-Nasdaq
• Cbinsights. (2022, أفريل 29). Wahed Invest Funding. Retrieved from www.cbinsights.com: https://www.cbinsights.com/company/wahed/financials
• Data bridge market research. (27 أفريل, 2022). Middle-east-online-payment-gateway-market. تم الاسترداد من https://www.databridgemarketresearch.com/reports/middle-east-online-payment-gateway-market
• Fundly. (2022, أفريل 27). Crowdfunding Statistics [Updated for 2020!]. Retrieved from https://blog.fundly.com/crowdfunding-statistics/
• Iaplatform. (2022, أفريل 28). Who We Are? Retrieved from iaplatform.com: https://iaplatform.com/resources/blog/who-we-are.jsp
• Kurbanov, A., & al. (2022, 01 07). Fintech and the rise of Islamic finance. Retrieved from FT Adviser: https://www.ftadviser.com/investments/2021/12/21/fintech-and-the-rise-of-islamic-finance/?page=1
• Mordorintelligence. (2022, أفريل 27). Payment Gateway Market - Growth, Trends, COVID-19 Impact, and Forecasts (2022 - 2027). Retrieved from www.mordorintelligence.com: https://www.mordorintelligence.com/industry-reports/payment-gateway-market
• Nasdaqdubai. (2022, أفريل 28). Annual Reviews. Retrieved from www.nasdaqdubai.com: https://www.nasdaqdubai.com/exchange/about-us/annual-reviews
• payhalal.my. (2022, أفريل 27). PayHalal World’s First Islamic E Payment Gateway. Retrieved from https://payhalal.wordpress.com/
• PRNewswire. (2022, أفريل 28). Crowdfunding Market Size to Grow. Retrieved from https://www.prnewswire.com/news-releases/crowdfunding-market-size-to-grow-by-usd-239-78-bn-free-of-cost-promotion-through-social-media-to-boost-market-growth-technavio-301506848.html
• Pymnts. (27 أفريل, 2022). Shariah-Compliant Payment Gateway PayHalal Offers BNPL Platform with Atome. تم الاسترداد من https://www.pymnts.com/buy-now-pay-later/2022/shariah-compliant-payment-gateway-payhalal-offers-bnpl-platform-with-atome/
• Visamiddleeast. (27 أفريل, 2022). المدفوعات الرقمية بوسعها تحقيق منافع اقتصادية. تم الاسترداد من sa.visamiddleeast.com: https://sa.visamiddleeast.com/ar_SA/about-visa/newsroom/press-releases/prl-10042018.html
• Wilsoncenter. (2022, JAN 14). Pew II: Muslims are World’s Youngest. Retrieved from wilsoncenter.org: https://www.wilsoncenter.org/article/pew-ii-muslims-are-worlds-youngest
• World Population Review. (07 جانفي, 2022). Muslim Majority Countries 2021. تم الاسترداد من worldpopulationreview.com: https://worldpopulationreview.com/country-rankings/muslim-majority-countries.
• علي محمد أحمد أبو العز. (2016). الابتكار في صيغ التمويل الإسلامي. كتاب الكتروني: منشورات مركز أبحاث فقه المعاملات الإسلامية.
• منذر قحف. (2011). أساسيات التمويل الإسلامي. كوالالمبور، ماليزيا: الأكاديمية العالمية للبحوث الإسلامية ISRA.
• Hazik, M., & Hassnian, A. (2019). Blockchain, Fintech and Islamic Finance. Boston: Degruyter.
• زيد، أ.، & بودراع، أ. (2018, 06 20). التكنولوجيا المالية الاسلامية والحاجة إلى الابتكار تجربة المصارف الثلاثة Algo Bahrain. مجلة الاجتهاد للدراسات القانونية والاقتصادية , 07(03)، pp. 142-162.
• سعيدة حرفوش. (02 جوان, 2019). التكنولوجيا المالية صناعة واعدة في الوطن العربي. مجلة آفاق علمية، 11(03)، الصفحات 724-744.
• حنان العمراوي. (26 أوت, 2019). منصات التكنولوجيا المالية كآلية لتعزيز نمو الصناعة المالية الإسلامية، مجلة الاستراتيجية والتنمية، 09 (03 مكرر الجزء الأول)، 343-363.
• سعيدة حرفوش. (02 جوان, 2019). التكنولوجيا المالية صناعة واعدة في الوطن العربي. مجلة آفاق علمية، 11(03)، الصفحات 724-744.
• فيصل شياد. (2019). فرص بديلة للتمويل في العالم العربي -التمويل الجماعي الإسلامي -. مجلة الادارة والتنمية للبحوث والدراسات، 08(01)، 236-259.
• ملاك سلوى، وبوخاري لحلو. (30 أوت, 2020). منصات التمويل الجماعي الإسلامي بين النظري والتطبيق مع الاشارة إلى بعض النماذج الناجحة في العالم العربي. مجلة رؤى اقتصادية، 10(01)، 251-267.
• منيرة بباس، ونبيلة فالي. (1 يناير, 2020). الصناعة المصرفية الإسلامية في مواجهة تحديات التكنولوجيا المالية: دراسة. المجلة الدولية للمالية الريادية، 1(2)، 38-52.
• هبة عبد المنعم، ورامي يوسف عبيد. (2019). منصات التمويل الجماعي الآفاق والأطر التنظيمية. الامارات العربية المتحدة: صندوق النقد العربي.
• وسام شالور. (30 06, 2021). الاقتصاد الرقمي ومنصات التكنولوجيا المالية الإسلامية. مجلة العلوم الإدارية والمالية، 5(1)، 396-416.
• Raza Rabbani, M., & al. (2020). Fintech, Blockchain, and Islamic Finance. International Journal of Economics and Business Administration, 8(2), 65-86.
• Dinar Standard & Elipses. (2021). Global Islamic Fintech Report 2021. Dinar Standard and Elipses.
• Dinar Standard. (2020). State of the global Islamic economy report. Dubai: Dinar Standard.
• IFNIslamic Finance. (2020). Annual Guide 2021. Selangor, Malaysia: United Mission Press Sdn Bhd.
• Mohamed, S., & Ahmed, T. (2021). Islamic Finance Development Report 2021Advancing Economies. Refinitiv. Retrieved from https://www.refinitiv.com/en/resources/special-report/islamic-finance-development-report
• World Bank Group. (2020). Leveraging Islamic Fintech to improve Financial Inclusion. World Bank group.
• أحمد شوقي. (03 01, 2022). دور التكنولوجيا المالية FinTech في نمو صناعة التمويل الإسلامي. تم الاسترداد من speednews.org: https://speednews.org/26450?fbclid=IwAR08F3t9dWj51_zZ6VoWNznhaimzCFz3RmL8D-ckUYkEmhUJgOssyPviWJ0
• Blossom. (28 أفريل, 2022). Islamic Finance Upgraded Smarter Sukuk Using Blockchain. تم الاسترداد من https://blossomfinance.com/posts/islamic-finance-upgraded-smarter-sukuk-using-blockchain
• Businesswire. (2022, Jan 08). Mobile Payment Technologies Global Market Report 2021: COVID-19 Growth and Changes to 2030 -. Retrieved from Businesswire.com: https://www.businesswire.com/news/home/20211206005736/en/Mobile-Payment-Technologies-Global-Market-Report-2021-COVID-19-Growth-and-Changes-to-2030---ResearchAndMarkets.com
• Businesswire. (2022, أفريل 29). Wahed-Debuts-First-Shariah-Compliant-and-ESG-Aware-ETF-on-Nasdaq. Retrieved from www.businesswire.com: https://www.businesswire.com/news/home/20220107005032/en/Wahed-Debuts-First-Shariah-Compliant-and-ESG-Aware-ETF-on-Nasdaq
• Cbinsights. (2022, أفريل 29). Wahed Invest Funding. Retrieved from www.cbinsights.com: https://www.cbinsights.com/company/wahed/financials
• Data bridge market research. (27 أفريل, 2022). Middle-east-online-payment-gateway-market. تم الاسترداد من https://www.databridgemarketresearch.com/reports/middle-east-online-payment-gateway-market
• Fundly. (2022, أفريل 27). Crowdfunding Statistics [Updated for 2020!]. Retrieved from https://blog.fundly.com/crowdfunding-statistics/
• Iaplatform. (2022, أفريل 28). Who We Are? Retrieved from iaplatform.com: https://iaplatform.com/resources/blog/who-we-are.jsp
• Kurbanov, A., & al. (2022, 01 07). Fintech and the rise of Islamic finance. Retrieved from FT Adviser: https://www.ftadviser.com/investments/2021/12/21/fintech-and-the-rise-of-islamic-finance/?page=1
• Mordorintelligence. (2022, أفريل 27). Payment Gateway Market - Growth, Trends, COVID-19 Impact, and Forecasts (2022 - 2027). Retrieved from www.mordorintelligence.com: https://www.mordorintelligence.com/industry-reports/payment-gateway-market
• Nasdaqdubai. (2022, أفريل 28). Annual Reviews. Retrieved from www.nasdaqdubai.com: https://www.nasdaqdubai.com/exchange/about-us/annual-reviews
• payhalal.my. (2022, أفريل 27). PayHalal World’s First Islamic E Payment Gateway. Retrieved from https://payhalal.wordpress.com/
• PRNewswire. (2022, أفريل 28). Crowdfunding Market Size to Grow. Retrieved from https://www.prnewswire.com/news-releases/crowdfunding-market-size-to-grow-by-usd-239-78-bn-free-of-cost-promotion-through-social-media-to-boost-market-growth-technavio-301506848.html
• Pymnts. (27 أفريل, 2022). Shariah-Compliant Payment Gateway PayHalal Offers BNPL Platform with Atome. تم الاسترداد من https://www.pymnts.com/buy-now-pay-later/2022/shariah-compliant-payment-gateway-payhalal-offers-bnpl-platform-with-atome/
• Visamiddleeast. (27 أفريل, 2022). المدفوعات الرقمية بوسعها تحقيق منافع اقتصادية. تم الاسترداد من sa.visamiddleeast.com: https://sa.visamiddleeast.com/ar_SA/about-visa/newsroom/press-releases/prl-10042018.html
• Wilsoncenter. (2022, JAN 14). Pew II: Muslims are World’s Youngest. Retrieved from wilsoncenter.org: https://www.wilsoncenter.org/article/pew-ii-muslims-are-worlds-youngest
• World Population Review. (07 جانفي, 2022). Muslim Majority Countries 2021. تم الاسترداد من worldpopulationreview.com: https://worldpopulationreview.com/country-rankings/muslim-majority-countries.
منشور
2022-06-05
كيفية الاقتباس
عليوي ع. ا., & مزيان م. ت. (2022). التكنولوجيا المالية الإسلامية ودورها في تعزيز تنامي التمويل الإسلامي. مجلة الامتياز لبحــوث الاقتصاد والادارة, 6(1), 87-106. https://doi.org/10.34118/jeemr.v6i1.3563
إصدار
القسم
Original Article
