فعالية الشمول المالي في تعزيز التنويع الاقتصادي في الجزائر – دراسة قياسية خلال الفترة 1986-2019-
##plugins.pubIds.doi.readerDisplayName##:
https://doi.org/10.34118/jeemr.v6i1.3559
Résumé
هدفت الدراسة إلى قياس وتحليل أثر فعالية الشمول المالي في تعزيز التنويع الاقتصادي في الجزائر خلال الفترة 1986-2019، وقد تم الاعتماد على مؤشر (إجمالي القروض المصرفية) كمتغير مستقل يعبر عن الشمول المالي، و(مؤشر هيرفندال هيرشمان) كمتغير تابع يعبر عن التنويع الاقتصادي، وذلك من خلال تقدير نموذج أشعة الانحدار الذاتي .varتوصلت الدراسة إلى عدم وجود علاقة توازنية طويلة الأجل بين مؤشر الشمول المالي والتنويع الاقتصادي، ووجود علاقة طردية بين معامل هيرشمان هيرفندال الحالي وبين فترة الإبطاء بفترة واحدة للمتغير نفسه، بالإضافة إلى وجود علاقة عكسية بين الشمول المالي والتنويع الاقتصادي، فضلا عن ذلك وجود علاقة قصيرة الأجل بين متغيرات الدراسة، كما بينت نتائج تحليل واقع الشمول المالي أن الجزائر تنحصر ضمن الدول ذات المستويات المتوسطة في مؤشر الشمول المالي العالمي.
Références
بوزانة أيمن، و حمدوش وفاء. (2021). واقع تأثير تفعيل سياسة الشمول المالي على تعزيز الاستقرار المالي للنظم المصرفية العربية. مجلة دراسات العدد الاقتصادي، المجلد 12 (العدد 01)، الصفحات: 71-81.
دردور أسماء، و حركات سعيدة. (2020). قياس أثر الشمول المالي على النمو الاقتصادي في الجزائر خلال الفترة 1980-2017 باستعمال نموذج ARDL. مجلة الاستراتيجية والتنمية، المجلد 10 (العدد 04)، الصفحات: 71-90.
رجب محمد عبد الله أبو العز أيمن عبد المنعم، ابراهيم على أحمد، و يوسف محمد محمد عطوه. (2019). محددات تطبيق الشمول المالي ودوره في تحقيق النمو الاقتصادي في الصين. مجلة الزقازيق للبحوث الزراعية، المجلد 46 (العدد 3)، 889-908.
سعدان آسيا، و نصيرة محاجبية. (2018). واقع الشمول المالي في المغرب العربي -دراسة مقارنة: الجزائر، تونس والمغرب. مجلة دراسات وأبحاث، المجلد 10 (العدد 3)، 100-111.
شنبي صورية، و بن لخضر السعيد. (2019). أهمية الشمول المالي في تحقيق التنمية (تعزيز الشمول المالي في جمهورية مصر العربية). مجلة البحوث في العلوم المالية والمحاسبية، المجلد 4(العدد 1)، الصفحات: 104-129.
صليحة فلاق، معمر حمدي، و صليحة حفيفي. (2019). تعزيز الشمول المالي كمدخل استراتيجي لدعم الاستقرار المالي في العالم العربي. مجلة التكامل الاقتصادي، المجلد 7 (العدد 4)، الصفحات: 01-14.
صندوق النقد العربي. (2017). نشرة تعريفية حول مفاهيم الشمول المالي.
عبد الصادق جعفر حنان علاء الدين. (2020). آلية لتعزيز الشمول المالي في مصر في ظل التحديات والمعوقات. المجلة العلمية للإقتصاد والتجارة، المجلد(50)، (العدد 1)، الصفحات: 487-520.
فضيل البشير ضيف. (2020). واقع تحديات الشمول المالي في الجزائر. مجلة إدارة الأعمال والدراسات الاقتصادية ، المجلد 06 (العدد 01).
لوزري نادية. (2021). واقع الشمول المالي في الدول العربية وآليات تعزيزه -دراسة مقارنة لمستوى الشمول في مجموعة من الدول العربية -. مجلة بحوث الاقتصاد والمانجمنت ، المجلد 2 (العدد 2)، الصفحات: 11-30.
محمد بودلاعة، حسينة ساعد بخوش، و كريمة بوقرة. (2020). واقع الشمول المالي وتحدياته- الأردن والجزائر نموذجا-. مجلة اقتصاد المال والأعمال ، المجلد 4 (العدد 2)، الصفحات: 143-158.
ثانيا: المراجع باللغة الأجنبية
Ogechi, A., & Olaniyi, E. (2017). Financial Inclusion, Financial Development, and economic diversification in Nigeria. The Journal of Developing Areas , Vol 51 (No 3), pp: 1-15.
Rahman, O. R. (2021). Testing the Relationship between Financial Inclusion, Institutional Quality and Inclusive Growth for Nigeria. Journal of Humanitities and Social Sciences Innovation , Vol 1 (No 1), pp: 18-28.
Us, T., Jiangou, W., & Grsrc, S. (2021). Financial Inclusion's Role in Economic Growth and Human Caoital in South Asia: An Econometric Approach. Journal Sustainability , Vol 13 (No 4303), pp: 2-18.
دردور أسماء، و حركات سعيدة. (2020). قياس أثر الشمول المالي على النمو الاقتصادي في الجزائر خلال الفترة 1980-2017 باستعمال نموذج ARDL. مجلة الاستراتيجية والتنمية، المجلد 10 (العدد 04)، الصفحات: 71-90.
رجب محمد عبد الله أبو العز أيمن عبد المنعم، ابراهيم على أحمد، و يوسف محمد محمد عطوه. (2019). محددات تطبيق الشمول المالي ودوره في تحقيق النمو الاقتصادي في الصين. مجلة الزقازيق للبحوث الزراعية، المجلد 46 (العدد 3)، 889-908.
سعدان آسيا، و نصيرة محاجبية. (2018). واقع الشمول المالي في المغرب العربي -دراسة مقارنة: الجزائر، تونس والمغرب. مجلة دراسات وأبحاث، المجلد 10 (العدد 3)، 100-111.
شنبي صورية، و بن لخضر السعيد. (2019). أهمية الشمول المالي في تحقيق التنمية (تعزيز الشمول المالي في جمهورية مصر العربية). مجلة البحوث في العلوم المالية والمحاسبية، المجلد 4(العدد 1)، الصفحات: 104-129.
صليحة فلاق، معمر حمدي، و صليحة حفيفي. (2019). تعزيز الشمول المالي كمدخل استراتيجي لدعم الاستقرار المالي في العالم العربي. مجلة التكامل الاقتصادي، المجلد 7 (العدد 4)، الصفحات: 01-14.
صندوق النقد العربي. (2017). نشرة تعريفية حول مفاهيم الشمول المالي.
عبد الصادق جعفر حنان علاء الدين. (2020). آلية لتعزيز الشمول المالي في مصر في ظل التحديات والمعوقات. المجلة العلمية للإقتصاد والتجارة، المجلد(50)، (العدد 1)، الصفحات: 487-520.
فضيل البشير ضيف. (2020). واقع تحديات الشمول المالي في الجزائر. مجلة إدارة الأعمال والدراسات الاقتصادية ، المجلد 06 (العدد 01).
لوزري نادية. (2021). واقع الشمول المالي في الدول العربية وآليات تعزيزه -دراسة مقارنة لمستوى الشمول في مجموعة من الدول العربية -. مجلة بحوث الاقتصاد والمانجمنت ، المجلد 2 (العدد 2)، الصفحات: 11-30.
محمد بودلاعة، حسينة ساعد بخوش، و كريمة بوقرة. (2020). واقع الشمول المالي وتحدياته- الأردن والجزائر نموذجا-. مجلة اقتصاد المال والأعمال ، المجلد 4 (العدد 2)، الصفحات: 143-158.
ثانيا: المراجع باللغة الأجنبية
Ogechi, A., & Olaniyi, E. (2017). Financial Inclusion, Financial Development, and economic diversification in Nigeria. The Journal of Developing Areas , Vol 51 (No 3), pp: 1-15.
Rahman, O. R. (2021). Testing the Relationship between Financial Inclusion, Institutional Quality and Inclusive Growth for Nigeria. Journal of Humanitities and Social Sciences Innovation , Vol 1 (No 1), pp: 18-28.
Us, T., Jiangou, W., & Grsrc, S. (2021). Financial Inclusion's Role in Economic Growth and Human Caoital in South Asia: An Econometric Approach. Journal Sustainability , Vol 13 (No 4303), pp: 2-18.
Publiée
2022-06-05
Comment citer
بوعلاق ن., آيت يحي س., & الورديم. (2022). فعالية الشمول المالي في تعزيز التنويع الاقتصادي في الجزائر – دراسة قياسية خلال الفترة 1986-2019-. Journal of Excellence for Economics and Management Research, 6(1), 13-30. https://doi.org/10.34118/jeemr.v6i1.3559
Numéro
Rubrique
Original Article
